Steuern können eine große Ausgabe sein, aber es gibt Möglichkeiten, Ihre Steuerrechnung rechtlich und effektiv zu reduzieren. Das IRS bietet eine Vielzahl von Abschreibungen und Abzügen, von denen viele Menschen nichts wissen. Diese versteckten Edelsteine können Ihnen helfen, einen erheblichen Geldbetrag zu sparen. Egal, ob Sie ein Kleinunternehmer, ein Freiberufler oder nur jemand sind, der Ihre persönliche Steuerbelastung reduzieren möchte, diese Abschreibungen können einen großen Unterschied machen. In diesem Artikel werden wir 12 Abschreibungen entdecken, für die der IRS nicht viel Werbung macht. Indem Sie diese Abzüge ausnutzen, können Sie Ihre Steuerrechnung um bis zu 40%senken.
1. Abzug in Home Office
Wenn Sie von zu Hause aus arbeiten, können Sie möglicherweise für den Abzug des Heimbüros berechtigt sein. Auf diese Weise können Sie einen Teil Ihrer Wohnkosten im Zusammenhang mit Ihrem Unternehmen abziehen.
Wie es geht:
- Einen Raum widmen: Stellen Sie sicher, dass Sie einen speziellen Platz in Ihrem Haus haben, der ausschließlich für das Geschäft verwendet wird. Dies kann ein separater Raum oder ein bestimmter Bereich sein. Der Raum sollte regelmäßig und ausschließlich für Geschäftsaktivitäten genutzt werden.
- Berechnen Sie Ihren Abzug: Messen Sie die Quadratmeterzahl Ihres Home Office und vergleichen Sie es mit der Gesamtquadratmeterzahl Ihres Hauses. Dieser Prozentsatz kann auf Kosten wie Miete, Versorgungsunternehmen und Wartung angewendet werden. Wenn Ihr Heimbüro beispielsweise 10% Ihres Hauses ausmacht, können Sie 10% dieser Ausgaben abziehen.
- Aufzeichnungen halten: Halten Sie detaillierte Aufzeichnungen aller Ausgaben für Innenministerien. Dies erleichtert es, wenn Sie Ihre Steuern einreichen und Ihnen helfen, Probleme mit dem IRS zu vermeiden. Stellen Sie sicher, dass Sie alles dokumentieren, von Stromrechnungen bis hin zu Reparaturen.
2. Geschäftsreisekosten
Das Reisen für das Geschäft kann teuer sein, aber viele dieser Kosten sind abzugsfähig. Dies umfasst Transport, Unterkunft, Mahlzeiten und mehr.
Wie es geht:
- Dokumentieren Sie Ihre Reisen: Halten Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Geschäftsreisen. Dies beinhaltet Quittungen, Reiserouten und ein Protokoll Ihrer Aktivitäten. Stellen Sie sicher, dass Sie den Zweck jeder Reise und den Zusammenhang mit Ihrem Unternehmen beachten.
- Getrennte persönliche und geschäftliche Kosten: Stellen Sie sicher, dass Sie die persönlichen Ausgaben von den Geschäftskosten trennen. Nur der geschäftliche Teil ist abzugsfähig. Wenn Sie beispielsweise zu einer Konferenz reisen, können Sie die Kosten für Flug, Hotel und Mahlzeiten abziehen, aber nicht die Sightseeing -Kosten.
- Verwenden Sie ein Reiseprotokoll: Ein Reiseprotokoll kann Ihnen helfen, Ihre Reisen zu verfolgen und sicherzustellen, dass Sie nur berechtigte Ausgaben abziehen. Sie können ein einfaches Notebook oder eine digitale App verwenden, um Ihre Reisen zu protokollieren.
3. Krankenversicherungsprämien
Wenn Sie selbstständig sind, können Sie möglicherweise Ihre Krankenversicherungsprämien abziehen. Dies kann eine erhebliche Einsparung sein, insbesondere wenn Sie einen kostenpflichtigen Plan haben.
Wie es geht:
- Überprüfen Sie die Berechtigung: Stellen Sie sicher, dass Sie sich für diesen Abzug qualifizieren. Im Allgemeinen können Selbständige, die für ihre eigene Krankenversicherung bezahlen, die Prämien abziehen. Sie müssen sich aktiv an einem Handel oder Geschäft beteiligen, um sich zu qualifizieren.
- Quittungen halten: Halten Sie alle Ihre Belege und Aufzeichnungen Ihrer Krankenversicherungszahlungen auf. Dies erleichtert es, den Abzug zu beanspruchen, wenn Sie Ihre Steuern einreichen. Stellen Sie sicher, dass Sie den Betrag und das Datum jeder Zahlung dokumentieren.
- Konsultieren Sie einen Steuerfachmann: Ein Steuerfachmann kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem Sie sicherstellen, dass Sie für andere Abzüge in Frage kommen.
4. Ruhestandsbeiträge
Der Beitrag zu einem Rentenkonto kann Ihnen nicht nur helfen, für die Zukunft zu sparen, sondern auch Ihr steuerpflichtiges Einkommen zu senken. Dies beinhaltet Beiträge zu IRAs, 401 (k) S und anderen Altersvorsorgekonten.
Wie es geht:
- Beiträge maximieren: Zielen Sie darauf ab, den maximalen Betrag beizutragen, der Ihren Altersvorsorgekonten zulässig ist. Dies kann Ihr steuerpflichtiges Einkommen verringern und Ihnen helfen, für den Ruhestand zu sparen. Zum Beispiel beträgt der maximale Beitrag für einen 401 (k) im Jahr 2023 22.500 USD.
- Betrachten Sie eine Roth IRA: Roth IRAs bieten steuerfreies Wachstum und Abhebungen an, was eine großartige Möglichkeit für die Zukunft sein kann, ohne sich um Steuern zu sorgen. Beiträge zu einer Roth IRA werden mit Dollar nach Steuern geleistet, die Abhebungen sind jedoch steuerfrei.
- Überprüfen Sie die Beiträge für die passenden Beiträge: Wenn Ihr Arbeitgeber ein Match für 401 (k) anbietet, tragen Sie sicher, dass Sie genug beitragen, um das vollständige Match zu erhalten. Dies ist kostenloses Geld, das steuerlich gesteigert werden kann. Wenn Ihr Arbeitgeber beispielsweise 50% Ihrer Beiträge bis zu 6% Ihres Gehalts entspricht, stellen Sie sicher, dass Sie mindestens 6% dazu beitragen, das volle Spiel zu erhalten.
5. Spenden für wohltätige Zwecke
Die Spende an wohltätige Zwecke ist eine großartige Möglichkeit, um zu unterstützen, was Ihnen wichtig ist, und kann auch Steuervorteile bieten. Sie können Bargeldspenden und den Wert der von Ihnen spendenden Nicht-Zöllungen abziehen.
Wie es geht:
- Aufzeichnungen halten: Behalten Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Spenden, einschließlich Einnahmen und Bestätigungen der Wohltätigkeitsorganisation. Stellen Sie sicher, dass Datum, Betrag und Zweck jeder Spende dokumentieren.
- Dokumentieren Sie Nicht-Cash-Spenden: Wenn Sie Gegenstände wie Kleidung oder Möbel spenden, dokumentieren Sie ihren Wert. Sie können einen Bewertungshandbuch verwenden, um den fairen Marktwert zu bestimmen. Wenn Sie beispielsweise ein Gebrauchtwagen spenden, können Sie den fairen Marktwert des Autos abziehen.
- Konsultieren Sie einen Steuerfachmann: Ein Steuerfachmann kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem Sie sicherstellen, dass Sie für andere Abzüge in Frage kommen.
6. Hausverbesserungen
Bestimmte Hausverbesserungen können von Ihren Steuern abgezogen werden. Dies schließt Verbesserungen ein, die den Wert Ihres Hauses erhöhen oder seine Nutzungsdauer verlängern.
Wie es geht:
- Identifizieren Sie förderfähige Verbesserungen: Zu den allgemeinen berechtigten Verbesserungen gehört das Hinzufügen eines neuen Daches, die Installation energieeffizienter Fenster oder die Vorstellung von Änderungen der Barrierefreiheit. Diese Verbesserungen müssen zu Ihrem Zuhause einen Mehrwert bieten oder ihre Nutzungsdauer verlängern.
- Quittungen halten: Halten Sie alle Einnahmen und Dokumentationen im Zusammenhang mit den Verbesserungen. Dies erleichtert es, den Abzug zu beanspruchen. Stellen Sie sicher, dass die Kosten für Materialien und Arbeitskräfte dokumentieren.
- Konsultieren Sie einen Steuerfachmann: Ein Steuerfachmann kann Ihnen helfen, zu verstehen, welche Verbesserungen berechtigt sind und wie Sie den Abzug beanspruchen können. Sie können Ihnen auch helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem Sie sicherstellen, dass Sie für andere Abzüge in Frage kommen.
7. Bildungskosten
Wenn Sie weitere Ausbildung absolvieren oder Kurse nehmen, um Ihre Fähigkeiten zu verbessern, können Sie diese Ausgaben möglicherweise abziehen. Dies umfasst Studiengebühren, Bücher und andere damit verbundene Kosten.
Wie es geht:
- Überprüfen Sie die Berechtigung: Stellen Sie sicher, dass Sie sich für den Abzug qualifizieren. Im Allgemeinen können Kosten für die Verbesserung Ihrer beruflichen Fähigkeiten oder die Verfolgung eines Abschlusses abgezogen werden. Wenn Sie beispielsweise einen Kurs nehmen, um Ihre Fähigkeiten in Ihrem aktuellen Job zu verbessern, können die Kosten des Kurses abgezogen werden.
- Quittungen halten: Halten Sie alle Einnahmen und Dokumentationen im Zusammenhang mit Ihren Bildungskosten. Dies erleichtert es, den Abzug zu beanspruchen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Kosten für Studiengebühren, Bücher und andere damit verbundene Ausgaben dokumentieren.
- Konsultieren Sie einen Steuerfachmann: Ein Steuerfachmann kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem Sie sicherstellen, dass Sie für andere Abzüge in Frage kommen.
8. Kinderbetreuungskosten
Wenn Sie Kinder haben und Kinderbetreuung benötigen, können Sie möglicherweise einige dieser Ausgaben abziehen. Dies umfasst Kindertagesstätten, Nachschulprogramme und andere Kinderbetreuungsdienste.
Wie es geht:
- Überprüfen Sie die Berechtigung: Stellen Sie sicher, dass Sie sich für den Abzug qualifizieren. Im Allgemeinen können Ausgaben für Kinderbetreuung für Kinder unter 13 Jahren abgezogen werden. Sie müssen auch arbeiten oder nach Arbeit suchen, um sich zu qualifizieren.
- Quittungen halten: Halten Sie alle Einnahmen und Dokumentationen im Zusammenhang mit Ihren Kinderbetreuungskosten. Dies erleichtert es, den Abzug zu beanspruchen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Kosten für Kindertagesstätten, Programme nach der Schule und andere Kinderbetreuungsdienste dokumentieren.
- Konsultieren Sie einen Steuerfachmann: Ein Steuerfachmann kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem Sie sicherstellen, dass Sie für andere Abzüge in Frage kommen.
9. medizinische Ausgaben
Wenn Sie hohe medizinische Ausgaben haben, können Sie möglicherweise einige dieser Kosten abziehen. Dies beinhaltet Auslöser wie Copays, Rezepte und medizinische Geräte.
Wie es geht:
- Verfolgen Sie Ihre Ausgaben: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre medizinischen Ausgaben. Dies umfasst Quittungen, Rechnungen und Versicherungsaussagen. Stellen Sie sicher, dass Datum, Betrag und Zweck jeder Kosten dokumentieren.
- Berechnen Sie Ihren Abzug: Sie können medizinische Ausgaben abziehen, die 7,5% Ihres angepassten Bruttoeinkommens überschreiten. Wenn Ihr angepasster Bruttoeinkommen beispielsweise 50.000 USD beträgt, können Sie medizinische Ausgaben abziehen, die 3.750 USD übersteigen.
- Konsultieren Sie einen Steuerfachmann: Ein Steuerfachmann kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem Sie sicherstellen, dass Sie für andere Abzüge in Frage kommen.
10. Kosten für die Arbeitssuche
Wenn Sie nach einem neuen Job suchen, können Sie möglicherweise einige Ihrer Arbeitssuchkosten abziehen. Dies beinhaltet Kosten wie das Drucken von Lebensläufen, Reisen für Interviews und Arbeitssuchdienste.
Wie es geht:
- Aufzeichnungen halten: Halten Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Arbeitssuchkosten auf. Dies umfasst Quittungen, Rechnungen und andere Dokumentationen. Stellen Sie sicher, dass Datum, Betrag und Zweck jeder Kosten dokumentieren.
- Überprüfen Sie die Berechtigung: Stellen Sie sicher, dass Sie sich für den Abzug qualifizieren. Im Allgemeinen können Ausgaben für die Suche nach einem neuen Job in Ihrem aktuellen Bereich abgezogen werden. Wenn Sie beispielsweise zu einem Interview reisen, können Sie die Kosten der Reise abziehen.
- Konsultieren Sie einen Steuerfachmann: Ein Steuerfachmann kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem Sie sicherstellen, dass Sie für andere Abzüge in Frage kommen.
11. Umzugskosten
Wenn Sie sich für einen neuen Job bewegen, können Sie möglicherweise einige Ihrer Umzugskosten abziehen. Dies beinhaltet Kosten wie Transport, Lagerung und Verpackung.
Wie es geht:
- Überprüfen Sie die Berechtigung: Stellen Sie sicher, dass Sie sich für den Abzug qualifizieren. Im Allgemeinen können Ausgaben im Zusammenhang mit dem Umzug für einen neuen Job abgezogen werden, wenn der Umzug mehr als 50 Meilen entfernt ist. Sie müssen auch innerhalb eines Jahres nach dem Umzug einen neuen Job beginnen.
- Quittungen halten: Halten Sie alle Einnahmen und Dokumentationen im Zusammenhang mit Ihren Umzugskosten. Dies erleichtert es, den Abzug zu beanspruchen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Kosten für Transport, Lagerung und Verpackung dokumentieren.
- Konsultieren Sie einen Steuerfachmann: Ein Steuerfachmann kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem Sie sicherstellen, dass Sie für andere Abzüge in Frage kommen.
12. Selbstständigkeitssteuern
Wenn Sie selbstständig sind, zahlen Sie sowohl den Arbeitgeber- als auch den Arbeitnehmerteil der sozialen Sicherheit und der Medicare-Steuern. Sie können den Arbeitgeberanteil dieser Steuern abziehen.
Wie es geht:
- Berechnen Sie Ihren Abzug: Der Arbeitgeberanteil der Selbständigkeitssteuern ist abzugsfähig. Verwenden Sie die IRS -Richtlinien, um diesen Betrag zu berechnen. Wenn Ihre Selbstständigkeitssteuer beispielsweise 5.000 US-Dollar beträgt, können Sie 2.500 US-Dollar abziehen.
- Aufzeichnungen halten: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Selbstständigkeitsergebnisse und Ihre Ausgaben. Dies erleichtert es, den Abzug zu beanspruchen. Stellen Sie sicher, dass Sie den Betrag und das Datum jeder Zahlung dokumentieren.
- Konsultieren Sie einen Steuerfachmann: Ein Steuerfachmann kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem Sie sicherstellen, dass Sie für andere Abzüge in Frage kommen.
Indem Sie diese versteckten Abschreibungen nutzen, können Sie Ihre Steuerrechnung erheblich reduzieren und mehr von Ihrem Geld behalten. Wenden Sie sich immer an einen Steuerfachmann, um sicherzustellen, dass Sie diese Abzüge korrekt verwenden und Ihre Einsparungen maximieren. Viel Spaß beim Speichern.
