Steuerfluchtplan: 12 Abschreibungen, die der IRS zu verbergen versucht (kürzen Sie Ihre Rechnung um 40 %)

Steuern können eine große Ausgabe sein, aber es gibt Möglichkeiten, Ihre Steuerschuld auf legale und effektive Weise zu senken. Das IRS bietet eine Vielzahl von Abschreibungen und Abzügen an, von denen viele Menschen nichts wissen. Mit diesen versteckten Schätzen können Sie viel Geld sparen. Ganz gleich, ob Sie Kleinunternehmer, Freiberufler oder einfach jemand sind, der seine persönliche Steuerlast reduzieren möchte, diese Abschreibungen können einen großen Unterschied machen. In diesem Artikel werden wir 12 Abschreibungen aufdecken, für die das IRS nicht viel Werbung macht. Durch die Nutzung dieser Abzüge können Sie Ihre Steuerbelastung um bis zu 40 % senken.

1. Home-Office-Abzug

Wenn Sie von zu Hause aus arbeiten, haben Sie möglicherweise Anspruch auf den Homeoffice-Abzug. Auf diese Weise können Sie einen Teil Ihrer mit Ihrem Unternehmen verbundenen Haushaltskosten abziehen.

So geht’s:

• Weisen Sie einen Platz zu: Stellen Sie sicher, dass Sie in Ihrem Zuhause einen eigenen Raum haben, der ausschließlich für geschäftliche Zwecke genutzt wird. Dabei kann es sich um einen separaten Raum oder einen bestimmten Bereich handeln. Der Raum sollte regelmäßig und ausschließlich für geschäftliche Aktivitäten genutzt werden.
• Berechnen Sie Ihren Abzug: Messen Sie die Quadratmeterzahl Ihres Heimbüros und vergleichen Sie sie mit der gesamten Quadratmeterzahl Ihres Zuhauses. Dieser Prozentsatz kann auf Ausgaben wie Miete, Nebenkosten und Instandhaltung angewendet werden. Wenn Ihr Heimbüro beispielsweise 10 % Ihrer Wohnung ausmacht, können Sie 10 % dieser Ausgaben abziehen.
• Führen Sie Aufzeichnungen: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Home-Office-Ausgaben. Dies erleichtert die Einreichung Ihrer Steuern und kann Ihnen helfen, Probleme mit dem IRS zu vermeiden. Stellen Sie sicher, dass Sie alles dokumentieren, von der Stromrechnung bis zur Reparatur.

2. Geschäftsreisekosten

Geschäftsreisen können teuer sein, viele dieser Kosten sind jedoch abzugsfähig. Dazu gehören Transport, Unterkunft, Verpflegung und mehr.

So geht’s:

• Dokumentieren Sie Ihre Reisen: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Geschäftsreisen. Dazu gehören Belege, Reisepläne und ein Protokoll Ihrer Aktivitäten. Achten Sie darauf, den Zweck jeder Reise und deren Zusammenhang mit Ihrem Unternehmen zu notieren.
• Trennen Sie persönliche und geschäftliche Ausgaben: Stellen Sie sicher, dass Sie persönliche Ausgaben von geschäftlichen Ausgaben trennen. Nur der Geschäftsanteil ist abzugsfähig. Wenn Sie beispielsweise zu einer Konferenz reisen, können Sie die Kosten für Flug, Hotel und Verpflegung abziehen, nicht jedoch die Kosten für Besichtigungen.
• Verwenden Sie ein Reisetagebuch: Ein Reisetagebuch kann Ihnen helfen, den Überblick über Ihre Reisen zu behalten und sicherzustellen, dass Sie nur erstattungsfähige Ausgaben abziehen. Zur Protokollierung Ihrer Fahrten können Sie ein einfaches Notizbuch oder eine digitale App nutzen.

3. Krankenversicherungsprämien

Wenn Sie selbstständig sind, können Sie möglicherweise Ihre Krankenversicherungsbeiträge absetzen. Dies kann zu erheblichen Einsparungen führen, insbesondere wenn Sie einen Tarif mit hohen Kosten haben.

So geht’s:

• Überprüfen Sie die Berechtigung: Stellen Sie sicher, dass Sie Anspruch auf diesen Abzug haben. Grundsätzlich können Selbstständige, die ihre Krankenversicherung selbst bezahlen, die Prämien absetzen. Um sich zu qualifizieren, müssen Sie aktiv in einem Gewerbe oder Unternehmen tätig sein.
• Bewahren Sie Quittungen auf: Bewahren Sie alle Ihre Quittungen und Aufzeichnungen über Ihre Krankenversicherungszahlungen auf. Dies erleichtert die Geltendmachung des Abzugs bei der Steuererklärung. Stellen Sie sicher, dass Sie den Betrag und das Datum jeder Zahlung dokumentieren.
• Konsultieren Sie einen Steuerberater: Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch dabei helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem sie sicherstellen, dass Sie Anspruch auf andere Abzüge haben.

4. Altersvorsorgebeiträge

Durch die Einzahlung in ein Rentenkonto können Sie nicht nur für die Zukunft sparen, sondern auch Ihr zu versteuerndes Einkommen senken. Dazu gehören Beiträge zu IRAs, 401(k)s und anderen Rentenkonten.

So geht’s:

• Beiträge maximieren: Versuchen Sie, den maximal zulässigen Betrag auf Ihr Rentenkonto einzuzahlen. Dies kann Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren und Ihnen helfen, für den Ruhestand zu sparen. Beispielsweise beträgt der maximale Beitrag für einen 401(k) im Jahr 2023 22.500 $.
• Betrachten Sie eine Roth IRA: Roth IRAs bieten steuerfreies Wachstum und Abhebungen, was eine großartige Möglichkeit sein kann, für die Zukunft zu sparen, ohne sich Gedanken über Steuern machen zu müssen. Beiträge zu einer Roth IRA werden mit Dollar nach Steuern geleistet, Abhebungen sind jedoch steuerfrei.
• Suchen Sie nach passenden Beiträgen: Wenn Ihr Arbeitgeber einen 401(k)-Zuschuss anbietet, stellen Sie sicher, dass Sie genügend Beitrag leisten, um den vollständigen Zuschuss zu erhalten. Dabei handelt es sich um kostenloses Geld, das steuerbegünstigt wachsen kann. Wenn Ihr Arbeitgeber beispielsweise 50 % Ihrer Beiträge bis zu 6 % Ihres Gehalts übernimmt, stellen Sie sicher, dass Sie mindestens 6 % beisteuern, um den vollen Beitrag zu erhalten.

5. Wohltätige Spenden

Eine Spende für wohltätige Zwecke ist eine großartige Möglichkeit, Anliegen zu unterstützen, die Ihnen am Herzen liegen, und kann auch Steuervorteile mit sich bringen. Sie können Geldspenden und den Wert von Sachspenden, die Sie spenden, abziehen.

So geht’s:

• Führen Sie Aufzeichnungen: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Spenden, einschließlich Quittungen und Bestätigungen der Wohltätigkeitsorganisation. Stellen Sie sicher, dass Sie Datum, Betrag und Zweck jeder Spende dokumentieren.
• Dokumentieren Sie Sachspenden: Wenn Sie Gegenstände wie Kleidung oder Möbel spenden, dokumentieren Sie deren Wert. Um den fairen Marktwert zu ermitteln, können Sie einen Bewertungsleitfaden verwenden. Wenn Sie beispielsweise einen Gebrauchtwagen spenden, können Sie den Verkehrswert des Wagens abziehen.
• Konsultieren Sie einen Steuerberater: Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch dabei helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem sie sicherstellen, dass Sie Anspruch auf andere Abzüge haben.

6. Heimwerkerarbeiten

Bestimmte Heimwerkerarbeiten können Sie von der Steuer absetzen. Dazu gehören Verbesserungen, die den Wert Ihres Hauses steigern oder seine Nutzungsdauer verlängern.

So geht’s:

• Identifizieren Sie geeignete Verbesserungen: Zu den üblichen förderfähigen Verbesserungen gehören das Hinzufügen eines neuen Daches, der Einbau energieeffizienter Fenster oder Änderungen an der Zugänglichkeit. Diese Verbesserungen müssen den Wert Ihres Hauses steigern oder seine Nutzungsdauer verlängern.
• Bewahren Sie Quittungen auf: Bewahren Sie alle Quittungen und Unterlagen im Zusammenhang mit den Verbesserungen auf. Dies erleichtert die Geltendmachung des Abzugs. Stellen Sie sicher, dass Sie die Material- und Arbeitskosten dokumentieren.
• Konsultieren Sie einen Steuerberater: Ein Steuerberater kann Ihnen dabei helfen, herauszufinden, welche Verbesserungen förderfähig sind und wie Sie den Abzug geltend machen können. Sie können Ihnen auch dabei helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem sie sicherstellen, dass Sie Anspruch auf andere Abzüge haben.

7. Bildungskosten

Wenn Sie sich weiterbilden oder Kurse zur Verbesserung Ihrer Fähigkeiten belegen, können Sie diese Kosten möglicherweise absetzen. Dazu gehören Studiengebühren, Bücher und andere damit verbundene Kosten.

So geht’s:

• Überprüfen Sie die Berechtigung: Stellen Sie sicher, dass Sie Anspruch auf den Abzug haben. Im Allgemeinen können Ausgaben im Zusammenhang mit der Verbesserung Ihrer beruflichen Fähigkeiten oder dem Streben nach einem Abschluss abgezogen werden. Wenn Sie beispielsweise an einem Kurs teilnehmen, um Ihre Fähigkeiten in Ihrem aktuellen Job zu verbessern, können die Kurskosten abgezogen werden.
• Bewahren Sie Quittungen auf: Bewahren Sie alle Belege und Unterlagen zu Ihren Bildungsausgaben auf. Dies erleichtert die Geltendmachung des Abzugs. Stellen Sie sicher, dass Sie die Kosten für Studiengebühren, Bücher und andere damit verbundene Ausgaben dokumentieren.
• Konsultieren Sie einen Steuerberater: Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch dabei helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem sie sicherstellen, dass Sie Anspruch auf andere Abzüge haben.

8. Kosten für die Kinderbetreuung

Wenn Sie Kinder haben und berufsbedingt auf Kinderbetreuung angewiesen sind, können Sie möglicherweise einen Teil dieser Kosten absetzen. Dazu gehören Kindertagesstätten, außerschulische Programme und andere Kinderbetreuungsdienste.

So geht’s:

• Überprüfen Sie die Berechtigung: Stellen Sie sicher, dass Sie Anspruch auf den Abzug haben. Kosten im Zusammenhang mit der Betreuung von Kindern unter 13 Jahren können grundsätzlich abgesetzt werden. Um sich zu qualifizieren, müssen Sie außerdem arbeiten oder auf der Suche nach einer Arbeit sein.
• Bewahren Sie Quittungen auf: Bewahren Sie alle Belege und Unterlagen zu Ihren Kinderbetreuungskosten auf. Dies erleichtert die Geltendmachung des Abzugs. Stellen Sie sicher, dass Sie die Kosten für Kindertagesstätten, außerschulische Programme und andere Kinderbetreuungsdienste dokumentieren.
• Konsultieren Sie einen Steuerberater: Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch dabei helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem sie sicherstellen, dass Sie Anspruch auf andere Abzüge haben.

9. Medizinische Kosten

Wenn Sie hohe medizinische Kosten haben, können Sie möglicherweise einen Teil dieser Kosten absetzen. Dazu gehören Auslagen wie Zuzahlungen, Rezepte und medizinische Geräte.

So geht’s:

• Verfolgen Sie Ihre Ausgaben: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre medizinischen Ausgaben. Dazu gehören Quittungen, Rechnungen und Versicherungsabrechnungen. Stellen Sie sicher, dass Sie Datum, Betrag und Zweck jeder Ausgabe dokumentieren.
• Berechnen Sie Ihren Abzug: Sie können medizinische Ausgaben absetzen, die 7,5 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen. Wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen beispielsweise 50.000 US-Dollar beträgt, können Sie medizinische Ausgaben abziehen, die 3.750 US-Dollar übersteigen.
• Konsultieren Sie einen Steuerberater: Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch dabei helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem sie sicherstellen, dass Sie Anspruch auf andere Abzüge haben.

10. Kosten für die Jobsuche

Wenn Sie auf der Suche nach einem neuen Job sind, können Sie möglicherweise einen Teil Ihrer Kosten für die Jobsuche abziehen. Dazu gehören Kosten wie das Drucken von Lebensläufen, Reisen zu Vorstellungsgesprächen und Dienstleistungen für die Jobsuche.

So geht’s:

• Führen Sie Aufzeichnungen: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Ausgaben für die Jobsuche. Dazu gehören Quittungen, Rechnungen und andere Unterlagen. Stellen Sie sicher, dass Sie Datum, Betrag und Zweck jeder Ausgabe dokumentieren.
• Überprüfen Sie die Berechtigung: Stellen Sie sicher, dass Sie Anspruch auf den Abzug haben. Im Allgemeinen können Kosten im Zusammenhang mit der Suche nach einem neuen Job in Ihrem aktuellen Bereich abgezogen werden. Wenn Sie beispielsweise zu einem Vorstellungsgespräch reisen, können Sie die Reisekosten absetzen.
• Konsultieren Sie einen Steuerberater: Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch dabei helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem sie sicherstellen, dass Sie Anspruch auf andere Abzüge haben.

11. Umzugskosten

Wenn Sie wegen eines neuen Arbeitsplatzes umziehen, können Sie möglicherweise einen Teil Ihrer Umzugskosten absetzen. Dazu gehören Kosten wie Transport, Lagerung und Verpackung.

So geht’s:

• Überprüfen Sie die Berechtigung: Stellen Sie sicher, dass Sie Anspruch auf den Abzug haben. Im Allgemeinen können Kosten im Zusammenhang mit einem Umzug für einen neuen Arbeitsplatz abgezogen werden, wenn der Umzug mehr als 50 Meilen entfernt liegt. Außerdem müssen Sie innerhalb eines Jahres nach dem Umzug eine neue Stelle antreten.
• Bewahren Sie Quittungen auf: Bewahren Sie alle Belege und Unterlagen zu Ihren Umzugskosten auf. Dies erleichtert die Geltendmachung des Abzugs. Dokumentieren Sie unbedingt die Kosten für Transport, Lagerung und Verpackung.
• Konsultieren Sie einen Steuerberater: Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch dabei helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem sie sicherstellen, dass Sie Anspruch auf andere Abzüge haben.

12. Steuern auf selbständige Erwerbstätigkeit

Wenn Sie selbstständig sind, zahlen Sie sowohl den Arbeitgeber- als auch den Arbeitnehmeranteil der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern. Den Arbeitgeberanteil dieser Steuern können Sie abziehen.

So geht’s:

• Berechnen Sie Ihren Abzug: Der Arbeitgeberanteil der Selbstständigkeitssteuer ist abzugsfähig. Verwenden Sie die IRS-Richtlinien, um diesen Betrag zu berechnen. Wenn Ihre Selbstständigkeitssteuer beispielsweise 5.000 US-Dollar beträgt, können Sie 2.500 US-Dollar abziehen.
• Führen Sie Aufzeichnungen: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Einnahmen und Ausgaben Ihrer selbständigen Tätigkeit. Dies erleichtert die Geltendmachung des Abzugs. Stellen Sie sicher, dass Sie den Betrag und das Datum jeder Zahlung dokumentieren.
• Konsultieren Sie einen Steuerberater: Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, die spezifischen Regeln zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den Abzug korrekt geltend machen. Sie können Ihnen auch dabei helfen, Ihre Ersparnisse zu maximieren, indem sie sicherstellen, dass Sie Anspruch auf andere Abzüge haben.

Indem Sie diese versteckten Abschreibungen nutzen, können Sie Ihre Steuerlast erheblich senken und mehr von Ihrem Geld behalten. Konsultieren Sie immer einen Steuerberater, um sicherzustellen, dass Sie diese Abzüge richtig nutzen und Ihre Ersparnisse maximieren. Viel Spaß beim Sparen.