Versuchen Sie, Einkommen vor dem IRS zu verbergen? Denken Sie noch einmal nach. Die Steuerbehörde hatte gerade ihr bestes Jahr, um Steuerbetrüger zu fangen.
Im Jahr 2024 erwischten sie über 500.000 Menschen, die das Einkommen nicht richtig gemeldet hatten. Sie sammelten 29 Milliarden US -Dollar an zusätzlichen Steuern und Strafen aus diesen Fällen. Das ist mehr Geld als das gesamte BIP vieler Länder.
Der IRS hat jetzt neun High-Tech-Möglichkeiten, um Ihre Ausgaben zu verfolgen und ein nicht gemeldetes Einkommen zu finden. Sie verwenden künstliche Intelligenz, überwachen soziale Medien und erhalten Daten von Ihrer Bank, Zahlungs -Apps und sogar ausländischen Regierungen.
Genau wie sie Ihr Geld beobachten und was Sie tun müssen, um zu vermeiden, dass sie ihr nächstes Ziel werden.
1. Der Computer, der jedem Dollar entspricht, den Sie verdienen
Das IRS führt ein Programm mit dem Namen Automated Underreporter (AUR) aus. Dieses Computersystem prüft, ob das Geld, das Sie gemeldet haben, dem entspricht, was Ihre Arbeitgeber und Banken Ihnen bezahlt haben.
Jedes Jahr erhält der IRS 4,6 Milliarden Formen von Unternehmen. Dazu gehören Ihr W-2 aus der Arbeit und 1099 Formulare von Banken, freiberuflichen Kunden und Investmentgesellschaften. Der Computer entspricht diesen Formularen mit Ihrer Steuererklärung mit Ihrer Sozialversicherungsnummer.
Der Übereinstimmungsprozess:
- Der Computer vergleicht alle 1099 und W-2 mit Ihrer Steuererklärung
- Es sucht nach Einkommen, die Sie nicht gemeldet haben
- Es überprüft, ob Sie Abzüge beanspruchen, die Sie nicht beweisen können
- Es gibt Flags zurück, wo die Mathematik nicht addiert
Wenn die Zahlen nicht übereinstimmen, erhalten Sie eine CP2000 -Mitteilung per Post. In diesem Brief heißt es, Sie könnten mehr Steuern schulden. Sie haben 30 Tage Zeit, um zu reagieren, indem Sie zustimmen, mit Beweisen nicht einverstanden sind oder teilweise zustimmen.
Im Jahr 2024 schloss der IRS 1,2 Millionen dieser Fälle und erhielt zusätzliche Steuern in Höhe von 7,7 Milliarden US -Dollar.
Warum das zählt: Wenn Sie vergessen, Einnahmen von einem Nebenjob oder einer Investition zu melden, wird der Computer es fangen. Überprüfen Sie immer, ob Ihre Steuererklärung alle Einnahmen in Ihren 1099- und W-2-Formularen enthält.
2. Zahlungs -Apps melden Sie jetzt Ihr Geschäftseinkommen
Venmo, Paypal, Bar- und andere Zahlungs -Apps müssen jetzt Ihr Geschäftseinkommen dem IRS melden. Dies begann im Jahr 2024.
Die Berichtszeitleiste:
- 2024: Apps -Bericht, wenn Sie mehr als 5.000 US -Dollar an Geschäftszahlungen erhalten
- 2025: Das Limit fällt auf 2.500 USD zurück
- 2026: Das Limit fällt auf nur 600 US -Dollar ab
Wie Apps entscheiden, was Geschäftseinkommen ist:
- In der Memo Line erwähnt Dienste wie „Rasenpflege“ oder „Nachhilfe“
- Sie erhalten viele Zahlungen von verschiedenen Personen
- Die Zahlungen sind runde Zahlen wie 50 USD oder 100 US -Dollar
- Menschen markieren die Zahlung als „Waren und Dienstleistungen“
Business vs. persönliche Zahlungen:
- Geschäft: Hunde Walking, Handwerk, Nachhilfe, Teilen mit Fahren, Futterlieferung
- Persönlich: Spalten Abendessen, Miete an Mitbewohner, Geburtstagsgeschenke
Was Sie tun müssen: Melden Sie alle Geschäftseinnahmen aus Zahlungs -Apps für Ihre Steuererklärung. Halten Sie Aufzeichnungen darüber, wofür jede Zahlung war. Markieren Sie persönliche Zahlungen korrekt in der App.
3.. Künstliche Intelligenz wählt, wer geprüft wird
Der IRS nutzt künstliche Intelligenz, um zu entscheiden, wer prüfen soll. In einem Bericht im Juni 2024 des US -amerikanischen Regierungsbüros wurde festgestellt, dass AI dem IRS bei der Identifizierung von Steuerzahlern hilft, die höchstwahrscheinlich zusätzliche Steuern schulden.
Die IRS gab 2024 60 Millionen US -Dollar für KI -Technologie aus, von nur 7,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2020. Sie verwenden maschinelles Lernen, um Muster zu erkennen, die Menschen möglicherweise vermissen.
Muster AI sucht nach:
- Einkommen, das nicht Ihrer Postleitzahl übereinstimmt
- Abzüge, die im Vergleich zu ähnlichen Steuerzahler zu hoch sind
- Runde Zahlen, die erfunden aussehen
- Einkommen, das ohne klaren Grund auf und ab springt
- Geschäftsverluste, die jedes Jahr passieren
KI zielt auf diese Gruppen an die meisten:
- Große Partnerschaften mit Einnahmen über 10 Millionen US -Dollar
- Steuerzahler mit hohem Einkommen über 1 Million Dollar verdienen
- Personen, die die Steuergutschrift für verdientes Einkommen beanspruchen
- Bargeldgeschäfte wie Restaurants und Bau
Was das bedeutet: Der Computer wird schlauer darin, Steuerbetrug zu finden. Wenn Ihre Rücksendung im Vergleich zu ähnlichen Steuerzahler misstrauisch aussieht, kann AI Sie für eine Prüfung kennzeichnen.
4. Unternehmen müssen große Bargeldzahlungen melden
Jedes Unternehmen, das mehr als 10.000 US -Dollar in bar erhält, muss innerhalb von 15 Tagen das Formular 8300 einreichen. Ab 2024 müssen die meisten Unternehmen dieses Formular elektronisch einreichen.
Was zählt als Bargeld:
- Rechnungen und Münzen aus jedem Land
- Schecks der Kassierer unter 10.000 US -Dollar
- Zahlungsanweisungen unter 10.000 US -Dollar
- Reisende Schecks unter 10.000 US -Dollar
Welche Unternehmen müssen melden:
- Autohändler
- Immobilienmakler
- Schmuckgeschäfte
- Anwälte
- Jedes Unternehmen, das große Barzahlungen nimmt
Der IRS erhält diese Berichte und Schecks, wenn die Personen über das Einkommen gemeldet wurden, mit dem sie diese großen Einkäufe getätigt haben. Wenn Sie mehr Geld ausgeben, als Ihr gemeldetes Einkommen zulässt, möchten sie wissen, woher das zusätzliche Geld stammt.
5. Ihre Social -Media -Posts können ein Audit auslösen
Das IRS kann sich während eines Audits Ihre öffentlichen Social -Media -Posts ansehen. In ihrem offiziellen Handbuch besagt, dass sie „Social-Media-Informationen zur Durchführung von Arbeiten im Zusammenhang mit Compliance“ überwachen können.
Was sie suchen:
- Fotos von teuren Einkäufen
- Reisen zu teuren Zielen
- Beiträge über große Einkäufe oder Gewinne
- Geschäftsaktivitäten, die Sie nicht gemeldet haben
Plattformen, die sie überprüfen:
- Facebook (öffentliche Beiträge und Fotos)
- Instagram (öffentliche Konten)
- Twitter/X (öffentliche Tweets)
- LinkedIn (Geschäftsaktivitäten)
- TIKTOK (Käufe zeigen)
Der IRS nennt diese „Lifestyle -Audits“. Sie vergleichen, wie Sie mit der Art, wie viel Geld Sie gesagt haben, verdient haben.
Wie Sie sich schützen:
- Überlegen Sie zweimal, bevor Sie über teure Einkäufe veröffentlichen
- Veröffentlichen Sie keine Fotos mit großen Mengen an Bargeld
- Seien Sie vorsichtig mit Geschäftserfolgsbeiträgen, wenn Sie Verluste melden
- Denken Sie daran, dass Freunde Ihre Beiträge Screenshot und teilen können
6. Ausländische Bankkonten sind jetzt leicht zu verfolgen
Wenn Sie ausländische Bankkonten im Wert von mehr als 10.000 US -Dollar haben, müssen Sie eine FBAR (Foreign Bank -Kontobericht) einreichen. Die IRS fanden Hunderte von Menschen, die einreichen sollen, aber nicht. Diese Konten haben durchschnittlich über 1,4 Millionen US -Dollar.
Wie sie nicht gemeldete ausländische Konten finden:
- Datenaustauschvereinbarungen mit über 100 Ländern
- Bankunterlagen aus Ermittlungen
- Whistleblower berichtet
- Ausgabenmuster, die verstecktes Geld deuten
- Kabelübertragungsverfolgung
FBAR -Strafen sind massiv:
- Wenn Sie es nicht wussten: bis zu 12.921 USD pro Konto pro Jahr
- Wenn sie denken, Sie wüssten: bis zu 50% des höchsten Kontostands
- Straftaten: Bis zu 5 Jahre Gefängnisstrafe
7. Banken melden automatisch verdächtige Aktivitäten
Banken müssen Berichte einreichen, wenn sie verdächtige Aktivitäten oder große Geldtransaktionen sehen.
Währungstransaktionsberichte (CTR): Eingereicht für eine Geldtransaktion über 10.000 US -Dollar
Verdächtige Aktivitätenberichte (SAR): Abgelegt, wenn Banken denken, etwas sieht fischig aus
Was löst verdächtige Berichte aus:
- Mehrere Einlagen knapp 10.000 US -Dollar machen, um die Berichterstattung zu vermeiden
- Große Geldbeträge ohne klare Geschäftszwecke bewegen
- Transaktionen, die nicht Ihren normalen Mustern übereinstimmen
- Bargeldaktivität, die nicht zu Ihrem Geschäftstyp passt
Sie werden nicht wissen, wann Banken diese Berichte einreichen. Der IRS bekommt sie automatisch und kann untersuchen.
8. Kryptowährungstransaktionen werden beobachtet
Die IRS startete eine Virtual Compliance-Kampagne für Währungen und fand eine Nichteinhaltung von 75% bei den von ihnen untersuchten Personen.
Wie sie Krypto verfolgen:
- Daten aus Kryptowährungsbörsen wie Coinbase
- Gerichtsbefehle für Handelsunterlagen
- Blockchain -Analyse -Tools, die Transaktionen folgen
- Internationale Zusammenarbeit mit anderen Ländern
Was Sie melden müssen:
- Verkauf von Krypto für mehr als Sie bezahlt haben
- Handeln Sie einen Krypto gegen einen anderen
- Verwenden Sie Krypto, um Dinge zu kaufen
- Krypto als Zahlung für Dienstleistungen erhalten
- Bergbau und Absetzen belohnt
Neue Regeln kommen: Ab 2025 müssen Makler Krypto -Transaktionen wie Aktienhandel melden, und jeder, der 10.000 US -Dollar in Krypto überträgt, muss einen Bericht einreichen.
9. Sie verbinden alle Ihre Finanzdaten
Der IRS schaut nicht nur eine Quelle an. Sie kombinieren Informationen von mehreren Stellen, um ein vollständiges Bild Ihrer Finanzen zu erstellen.
Datenquellen, die sie verbinden:
- Steuererklärungen und Informationsrenditen
- Banktransaktionsberichte
- Immobilienkaufaufzeichnungen
- Fahrzeugregistrierungsdatenbanken
- Business -Lizenzierungsaufzeichnungen
- Social -Media -Beiträge (öffentliche)
- Gerichtsakten und Urteile
Der IRS verwendet Ihre Sozialversicherungsnummer, um alle diese Informationen miteinander zu verknüpfen. Ihr Computer kann sofort jeden Job sehen, den Sie hatten, jedes Bankkonto, das mit Ihnen verbunden ist, und jede Eigenschaft, die Sie besitzen.
Wie der Computer Probleme hat:
- Können Ihr gemeldetes Einkommen Ihre Ausgaben unterstützen?
- Stimmen Ihr Vermögen mit Ihren gemeldeten Einnahmen im Laufe der Zeit überein?
- Behalten Sie Geschäftsverluste, aber eindeutig Geld?
- Ist Ihr Lebensstil für Ihr gemeldetes Einkommen zu teuer?
Wie man sich aus Ärger heraushält
Alle Einkommensquellen melden:
- W-2-Löhne von allen Jobs
- 1099 Einnahmen aus freiberuflichen Arbeiten, Banken und Investitionen
- Barzahlungen für Dienstleistungen oder Waren verkauft
- Zahlungsanwendungseinkommen (Venmo, Paypal, Bargeld -App)
- Kryptowährungsgewinne und Einkommen
- Nebenbeschäftigung und Gig Arbeitseinkommen
Auch wenn Sie kein Steuerformular erhalten, müssen Sie das Einkommen trotzdem melden.
Behalten Sie detaillierte Aufzeichnungen:
- Bankaussagen und Quittungen
- Dokumentation für große Einkäufe
- Aufzeichnungen über Geschenke, Erbschaften oder Kredite erhalten
- Cryptocurrency Transaction -Datensätze
- Zahlungsanlagen -App -Transaktions -Screenshots
Seien Sie schlau in Bezug auf soziale Medien:
- Posten Sie nicht über teure Einkäufe, es sei denn, Sie können sie sich leisten können
- Veröffentlichen Sie nicht über Geschäftserfolg, wenn Sie Verluste bei Ihren Steuern fordern
- Vermeiden Sie Fotos mit großen Mengen an Bargeld
- Erwägen Sie, Konten auf privat zu setzen
Holen Sie sich bei Bedarf professionelle Hilfe:
- Wenn Ihre Steuern kompliziert sind, stellen Sie einen Steuerfachmann ein
- Wenn Sie in den vergangenen Jahren Fehler gemacht haben, machen Sie Hilfe bei der Behebung von ihnen
- Wenn Sie geprüft werden, sollten Sie einen Steueranwalt einstellen
Mit Bargeld sorgfältig umgehen:
- Machen Sie keine strukturierten Einlagen, um 10.000 US -Dollar zu vermeiden,
- Halten Sie Aufzeichnungen darüber, woher viel Bargeld stammt
- Seien Sie bereit, Geldeinlagen oder -käufe zu erklären
